Être conseiller en gestion de patrimoine aujourd’hui, ce n’est pas simplement sélectionner des supports d’investissement. Il est également nécessaire de gérer un cadre réglementaire exigeant, assurer la conformité, suivre des flux administratifs mais tout en restant pleinement disponible pour ses clients.
Chez EPSICAP REIM, nous avons structuré notre organisation autour d’une conviction simple : votre valeur ajoutée, c’est le conseil et la relation client. Notre rôle consiste à vous apporter un environnement solide, fluide et transparent pour distribuer nos SCPI dans les meilleures conditions.
Nous respectons pleinement votre mission et votre responsabilité vis-à-vis de l’investisseur. En revanche, nous mettons à votre disposition des outils, des ressources et un accompagnement opérationnel pour simplifier votre quotidien.
Investir en SCPI comporte des risques, notamment de perte en capital, de liquidité et liés à l’évolution du marché immobilier. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Une relation fondée sur la clarté des rôles
La solidité d’un partenariat repose d’abord sur une répartition nette des responsabilités.
Votre rôle, en tant que conseiller, est central. Vous analysez la situation patrimoniale de votre client, vous évaluez l’adéquation du produit à son profil, vous formalisez la recommandation et vous assurez le suivi dans le temps. La relation client vous appartient pleinement. Elle constitue le cœur de votre mission et ne peut être diluée.
De notre côté, en tant que société de gestion régulée par l’AMF, notre périmètre est clairement défini. Nous structurons et pilotons les SCPI, nous définissons et mettons en œuvre la stratégie d’investissement, nous assurons la gestion locative et financière du patrimoine, nous publions les documents réglementaires et organisons la distribution des dividendes.
Si un investisseur nous contacte, nous pouvons répondre à une question administrative ou technique. Nous vous alertons ou vous informons dès que nous semble important ou nécessaire. En revanche, nous n’intervenons jamais sur le terrain du conseil patrimonial personnalisé. Cette ligne de séparation est constante et assumée.
Cette organisation garantit la cohérence du dispositif et sécurise la relation entre l’investisseur, le conseiller et la société de gestion.
Simplifier votre quotidien, concrètement
Nous savons qu’une souscription qui se prolonge, qu’une pièce justificative manquante ou qu’un aller-retour administratif peut rapidement mobiliser un temps disproportionné. Ce temps, vous préférez naturellement le consacrer au conseil et à la relation client.
C’est dans cette logique que nous avons développé une souscription 100 % digitale, pensée pour vous accompagner dans votre pratique quotidienne.
Depuis votre espace partenaire, vous pouvez :
- initier un dossier en ligne,
- déposer les pièces justificatives,
- faire signer électroniquement le dossier de souscription,
- suivre l’avancement en temps réel.
La finalité n’est pas seulement la rapidité. Bien sûr, la possibilité de lancer une souscription en quelques minutes constitue un avantage. Mais l’enjeu principal réside ailleurs : réduire les frictions administratives, améliorer la traçabilité des étapes et limiter les risques d’erreur.
Chaque étape du parcours est identifiée. Vous conservez la maîtrise complète du process. Vous visualisez l’état d’avancement du dossier et pouvez anticiper les éventuels points bloquants. Vous êtes notifié à chaqu’une d’entre elles. Vous visualisez l’état d’avancement à chaque instant. Notre équipe gère et ne vous sollicite que lorsque cela est nécessaire.
En pratique, cela signifie moins d’incertitude, moins de relances et une meilleure visibilité sur le traitement des dossiers. C’est un gain de sérénité autant qu’un gain de temps.
Un espace CGP pensé comme un véritable outil de pilotage
Nous n’avons pas conçu l’espace partenaire comme un simple portail documentaire. Nous l’avons pensé comme un outil de pilotage de votre activité.
En tant que CGP, vous avez besoin d’une vision claire, consolidée et accessible de vos opérations. Vous devez pouvoir suivre vos souscriptions, visualiser vos encours, retrouver rapidement un document ou vérifier un flux de commission sans multiplier les demandes. Vous devez également suivre les placements de vos clients investisseurs.
Dans votre espace dédié, vous retrouvez ainsi :
- une vision consolidée des souscriptions,
- le suivi détaillé des encours,
- l’historique de vos opérations,
- l’ensemble des documents réglementaires à jour.
- le suivi de vos clients
- l’accès à votre comptabilité de rétrocommission
Cet environnement centralisé vous permet de travailler avec méthode et visibilité. Tout est structuré au même endroit, dans un espace sécurisé.
Nous avons également intégré un système d’autofacturation mensuelle. Concrètement, cela signifie que vous n’avez pas à établir vos factures de commissions. Le processus est automatisé et vous percevez automatiquement vos commissions chaque mois sur votre compte.
Cette organisation vise à réduire votre charge administrative, vous offrir une meilleure lisibilité des flux financiers et éviter les erreurs.
Ces éléments ne sont pas accessoires. Ils participent directement à la solidité et à la structuration de votre activité. Moins de temps consacré à la gestion interne, c’est plus de disponibilité pour le conseil et le développement.
Nous sommes convaincus que la qualité du conseil dépend en grande partie de la qualité de l’information sur laquelle il s’appuie.
Un document obsolète, une donnée imprécise ou un indicateur mal compris peuvent fragiliser un argumentaire. C’est pourquoi nous attachons une attention particulière à la mise à jour continue de notre documentation.
Depuis votre espace partenaire, vous accédez en permanence à :
- les Documents d’Informations Clés,
- les notes d’information,
- les bulletins trimestriels,
- les rapports annuels,
- les documents fiscaux nécessaires à la déclaration.
Chaque mise à jour est intégrée sans délai. Vous disposez ainsi d’une base documentaire fiable et toujours à jour.
Au-delà des documents réglementaires, nous publions également des contenus pédagogiques détaillés sur notre site web. Nous y expliquons le fonctionnement des SCPI, les principaux indicateurs financiers, les mécanismes de distribution ou encore les spécificités fiscales liées aux investissements paneuropéens.
L’objectif n’est pas de se substituer à votre analyse. Il s’agit de vous donner des ressources solides pour nourrir votre réflexion et enrichir votre pédagogie auprès du client.
Nous mettons également à votre disposition un simulateur. Il permet d’illustrer différents scénarios d’investissement en fonction d’un montant et d’un horizon donnés. Cet outil facilite la projection chiffrée et structure la discussion. Vous restez naturellement au centre de l’analyse et de la recommandation.
Chaque associé dispose d’un espace client sécurisé. Il peut y consulter ses documents, suivre ses dividendes et accéder aux éléments nécessaires à sa déclaration fiscale.
Nous adressons également :
- une newsletter mensuelle,
- des bulletins trimestriels d’information,
- une notification par SMS et/ou mail lors du versement des dividendes.
Cette communication régulière renforce la transparence et la compréhension du produit. Nous sommes régulier dans le versement des dividendes. Cela réduit fortement les retours de vos clients investisseurs. Si toutefois un client a un problème concernant la plateforme ou la partie administrative, nous restons disponibles pour un support technique. Vous restez l’interlocuteur patrimonial.
Une équipe accessible, parce que le digital ne remplace pas l’humain
La digitalisation structure nos process. Elle apporte de la fluidité, de la traçabilité et de la rapidité. Mais elle ne remplace pas la relation humaine.
Chez EPSICAP REIM, nous sommes implantés à Bordeaux. Ce choix n’est pas anodin. Il reflète notre volonté de construire une société de gestion indépendante portée par une équipe engagée et accessible. Notre développement s’est construit progressivement, avec une croissance maîtrisée, sans diluer la proximité avec nos partenaires.
Notre organisation reste volontairement à taille humaine. Cela signifie que lorsque vous nous contactez, vous échangez avec des interlocuteurs identifiés, qui connaissent nos SCPI, nos process et les enjeux de votre métier.
La société est portée par ses fondateurs, András Boros et Léonard Hery, impliqués dans la stratégie et dans la relation avec l’écosystème de distribution. Cette implication directe contribue à maintenir une cohérence entre la vision, la gestion des produits et la relation avec les CGP.
Concrètement, nos équipes commerciales sont disponibles pour vous accompagner sur des sujets très opérationnels :
- les modalités de souscription,
- la compréhension d’un document réglementaire,
- un point technique spécifique,
- une question liée au fonctionnement de l’espace partenaire.
Nous intervenons en support, avec une exigence de réactivité et de clarté. Notre objectif n’est pas de vous donner des éléments de langage, mais de vous apporter des réponses précises pour vous permettre d’avancer sereinement dans vos dossiers.
Cette proximité constitue, selon nous, un véritable facteur de qualité. Un email qui ne reste pas sans réponse. Un appel qui trouve un interlocuteur compétent. Une explication claire lorsqu’un point réglementaire nécessite un éclairage.
Pour échanger avec notre équipe et en apprendre davantage sur notre fonctionnement, contactez-nous.
